CUSTODIA DEL DINERO

TALLER DE CUSTODIA DEL DINERO

MENEJO EFECTIVO DE DINEROS

- conocimientos básicos contabilidad
- separar cuentas del negocio con lo personal
- libros financieros al día y bien llevados
- elegir un buen contable
- decida métodos contables para llevar los números del negocio
- preparar estados financieros y reportes de flujo de caja que necesita
- preparar los estados financieros frecuentemente
- mantenerse al tanto de porcentajes indicadores y números claves del estado financiero
- .compare estado financiero actual con los anteriores

MANEJO DE FLUJO EFECTIVO EFICIENTE
MENEJO EFICIENTE DE COBROS

- establecer créditos con reglas que los clientes deban seguir
- pedirles referencias si es necesario
- solicitar depósitos antes de realizar el trabajo
- establecer sistemas para cobrar

MANEJO EFICIENTE DE PAGOS

- hacer pagos a tiempo
- manejar sistema de pagos automáticos para no retrazarse
- si sabe que se va a demorar con los pagos negocie un plazo para hacer el debido pago
- de cada cuenta realizar desembolso para
Contribución sobre ingresos
Contribución sobre la propiedad
Contribución sobre salarios (seguridad social)
Pago de deudas
Controles internos

CHEQUE DE GERENCIA

Es un titulo que contiene orden incondicional de pagar cierta suma de dinero y con característica especial de que son a cargo de su propia dependencia

EL PAGARE

Es un titulo de credito que contiene la promesa incondicional de una persona llamada suscriptora a otra denominada beneficiaria dandole asi un determinado plazo
Características principales:
- mención de ser pagare
- promesa incondicional de pagar la suma de dinero
- nombre del beneficiario
- fecha y lugar del pago
- fecha y lugar en que se suscribe
- firma del suscriptor

El aval: autorización

El pago: Si el pagaré vence a la vista, deberá presentarse para su pago dentro de un término de seis meses a contar de la fecha de suscripción.

El protesto: es un acto de naturaleza formal, que sirve para demostrar de manera auténtica, que el pagaré fue presentado oportunamente para su pago

La acción cambiaria: Es la acción ejecutiva derivada por el pagare (El tomador del pagaré puede exigir el pago de cualquiera de los obligados o de todos a la vez)

DIFERENCIAS ENTRE CHEQUE DE CAMBIO Y PAGARE

- Elementos personales: En la letra de cambio los elementos personales son el girador, el girado y el tomador o beneficiario; en el pagaré son dos: el suscriptor y el tomador. El suscriptor equivale al aceptante en una letra de cambio

- Contenido de los títulos: en la letra de cambio se trata de orden de pago y el pagare es una promesa de pago

DATAFONO Y SU MANEJO

Es un dispositivo compacto que tienen algunos bancos instalados en los comercios para permitirles cobrar a sus clientes (telefónicamente o vía GSM, WIFI etc.) mediante tarjetas de crédito o debito. Estos cuentan con un teclado, impresora, chip o lector de tarjetas que utiliza servicio de transmisión de datos por vía telefónica luego de haber abandonado la línea, denominado también datafono

RESPONSABILIDAD BANCARIA

El banco es libre de escoger los medios más viables de seguridad solo debe responder por sus intereses y los de sus clientes, debe mediar por su seguridad con:
- cámaras de seguridad
- Vigilancia
- Control policial
- Seguridad a la hora de traslado
- Caja de seguridad
Consiste en poner a disposición del usuario un compartimiento para que el usuario guarde objetos los cuales quedan a cargo de una entidad responsable de estos tipos de servicios; esta entidad es responsable de la custodia de estos elementos ya sea dinero u objetos valiosos, la custodia que debe llevar el banco debe ser una custodia segura y efectiva. Uno de los requisitos impuestos por el banco habitualmente para la apertura de una caja de seguridad, será que el cliente posea una cuenta de ahorros o una corriente dentro de la misma institución con fines de deducir los gastos correspondientes al servicio.
Este contrato tiene las siguientes partes:
Obligaciones de las partes y Obligaciones del banco
OBLIGACIONES DEL BANCO
- Entregarle al cliente la llave de la caja de seguridad.
- Asignarle al cliente una clave de la caja de seguridad.
- Debe custodiar en forma permanente las cajas de seguridad.
- Estar en contacto con el cliente informando daño, pérdida o robo.
OBLIGACIONES DEL CLIENTE
Al usuario se le hace entrega de las llaves, estas le permiten el acceso a su caja los días establecidos en el contrato. Se debe conocer el contenido por si en algún momento se necesita responder por lo guardado.
- Pagar lo establecido por la caja de seguridad
- Usar correctamente la caja de seguridad, no usarla para fines fuera de lo establecido.
- Informar pérdida o robo de la llave
- Cumplir con lo pactado en el banco
- No guardar sustancia o elementos peligrosos